Статья 343 (таможенного кодекса) РФ Порядок включения банков, кредитных организаций или страховых организаций в реестр

1. Включение банков, кредитных организаций или страховых организаций в реестр осуществляется при соблюдении условий, предусмотренных настоящей статьей. Плата за включение банка в реестр не взимается.
     2. Условиями включения банка в реестр являются:
     1) наличие лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным банком Российской Федерации, и осуществление банковской деятельности не менее пяти лет;
     2) отсутствие задолженности перед таможенными органами;
     3) наличие зарегистрированного уставного капитала банка в размере не менее 200 миллионов рублей;
     4) наличие собственных средств (капитала) банка в размере не менее одного миллиарда рублей;
     5) соблюдение обязательных экономических нормативов на все отчетные даты в течение последнего календарного года.
     3. Условиями включения филиала банка в реестр являются:
     1) внесение филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;
     2) наличие права выдачи филиалом банковских гарантий, предусмотренного в положении о филиале;
     3) соответствие головного банка условиям включения в реестр или включение его в реестр.
     4. Условиями включения страховой организации в реестр являются:
     1) наличие действующей постоянной лицензии федерального органа исполнительной власти по надзору за страховой деятельностью на право проведения страховой деятельности по видам страхования ответственности, применяемым в таможенном деле;
     2) отсутствие задолженности перед таможенными органами;
     3) наличие зарегистрированного уставного капитала в размере не менее 500 миллионов рублей;
     4) осуществление деятельности в качестве страховой организации не менее пяти лет;
     5) отсутствие убытков в течение последнего календарного года;
     6) наличие свободных активов на последнюю отчетную дату в размере не менее нормативного;
     7) наличие чистых активов по окончании последнего отчетного периода, стоимость которых должна быть не менее размера оплаченного уставного капитала.
     5. Для включения в реестр банк, кредитная организация или страховая организация обращаются в таможенный орган с заявлением в письменной форме, содержащим сведения, подтверждающие условия включения в реестр, и представляют следующие документы:
     1) банк представляет:
     учредительные документы;
     свидетельство о регистрации юридического лица;
     свидетельство о регистрации кредитной организации Центральным банком Российской Федерации;
     лицензию Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;
     заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей должностных лиц банка, которым предоставлено право подписи на банковских гарантиях, и оттиском печати банка;
     документ, содержащий расчеты собственных средств (капитала) на каждую отчетную дату в течение последнего календарного года, подписанный руководителем и главным бухгалтером и заверенный печатью;
     балансовый отчет на последнюю отчетную дату, подписанный руководителем и главным бухгалтером и заверенный печатью;
     отчет о прибылях и об убытках на последнюю отчетную дату, подписанный руководителем и главным бухгалтером и заверенный печатью;
     справку о выполнении обязательных экономических нормативов и значениях показателей для их расчета на каждую отчетную дату в течение последнего календарного года, подписанную руководителем и главным бухгалтером и заверенную печатью;
     копию аудиторского заключения о достоверности бухгалтерской отчетности за прошедший год, подписанную руководителем и главным бухгалтером и заверенную печатью;
     2) филиал банка дополнительно представляет:
     положение о филиале;
     информационное письмо Центрального банка Российской Федерации о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;
     заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей должностных лиц филиала, которым предоставлено право подписи на банковских гарантиях, и оттиском печати филиала;
     3) страховая организация представляет:
     учредительные документы;
     свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
     постоянную лицензию (с приложениями) федерального органа исполнительной власти по надзору за страховой деятельностью на право проведения страховой деятельности;
     заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей должностных лиц страховой организации, которым предоставлено право подписи на банковских гарантиях, и оттиском печати страховой организации;
     балансы за последние два квартала, подписанные руководителем и главным бухгалтером и заверенные печатью;
     отчеты о прибылях и об убытках за каждый квартал в течение последнего календарного года, подписанные руководителем и главным бухгалтером и заверенные печатью;
     расчеты соотношения активов и обязательств за каждый квартал в течение последнего календарного года, подписанные руководителем и главным бухгалтером и заверенные печатью;
     документ, содержащий сведения об основных показателях деятельности за последние два квартала, подписанный руководителем и главным бухгалтером и заверенный печатью;
     копию аудиторского заключения о достоверности бухгалтерской отчетности за прошедший год, подписанную руководителем и главным бухгалтером и заверенную печатью.
     6. Документы, предусмотренные пунктом 5 настоящей статьи, могут быть представлены в виде оригиналов или заверенных в установленном порядке копий.
     По окончании рассмотрения заявления федеральная служба, уполномоченная в области таможенного дела, обязана возвратить заявителю по его требованию оригиналы представленных документов.
     7. Федеральная служба, уполномоченная в области таможенного дела, рассматривает заявление о включении в реестр в срок, не превышающий 30 дней со дня его получения, и принимает решение о включении банка, кредитной организации или страховой организации в реестр. Федеральная служба, уполномоченная в области таможенного дела, принимает решение об отказе во включении в реестр только в случае несоблюдения условий включения в реестр, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.
     О принятом решении заявитель извещается в письменной форме в течение трех дней со дня принятия такого решения.
     8. Федеральная служба, уполномоченная в области таможенного дела, рассматривающая заявление о включении в реестр, в подтверждение представленных заявителем документов и сведений вправе запросить у третьих лиц, а также у государственных органов документы, содержащие необходимую информацию. Указанные лица в течение 10 дней со дня получения запроса обязаны представить запрашиваемые документы.
     9. Решение об отказе во включении в реестр может быть принято только в случаях несоблюдения условий, предусмотренных настоящей статьей.
     Заявителю направляется извещение об отказе во включении в реестр с указанием причин принятия такого решения в течение трех дней со дня его принятия.
     10. Банк, кредитная организация или страховая организация включаются в реестр с 1-го числа месяца, следующего за месяцем принятия решения о включении в реестр.